01Mấy việc này thật ra không cần người làm
Sáu việc dưới đây gần như broker nào cũng làm mỗi tuần. Điểm chung: ngốn thời gian của sếp, nhưng không cần tới phán đoán của sếp.
AKhách hỏi không còn dồn tới tối mới trả lời
BDanh sách hồ sơ và chuyện đi hối
CRà trước xem giấy tờ khách gửi đã đủ chưa
DCập nhật tiến độ
ENhắc khách cũ tới hạn xem lại khoản vay
FTheo tiếp người được giới thiệu
02Cài xong rồi, một tuần của sếp trông thế nào
Hôm điện thoại nổ tung sếp vẫn đang ngồi họp. Khác ở chỗ mỗi câu hỏi vào đều được đáp trong vài phút: nói rõ bước kế tiếp, hẹn giờ. Buổi tối sếp không còn ngồi trả lời bù nữa, mà là chọn ra trong đám người đã được giữ lại mấy người nên nói chuyện trước.
Thứ Ba sếp có năm hồ sơ đang chạy, phần "còn thiếu gì" của cả năm hồ sơ nằm chung một trang. Thứ Tư ba khách định hỏi tiến độ, hai trong số đó nhận được cập nhật trước khi kịp mở lời. Thứ Sáu sếp trả lời hai người đã giới thiệu khách cho sếp tháng trước.
Thời gian của sếp quay lại đúng chỗ nó nên ở: ngồi xuống với khách làm rõ hoàn cảnh, giải thích phương án cho tường tận, nói cho đủ về rủi ro.
03Việc AI không làm được
Đoạn này là đoạn quan trọng nhất của trang. Sếp là người có giấy phép, trách nhiệm nằm trên vai sếp, nên ranh giới phải vạch xa hơn các ngành khác.
- Phán đoán dính tới sản phẩm, con số, duyệt được hay không, chỉ có thể là sếp. AI không gợi ý, không so sánh, không dự đoán, không đưa lời khuyên vay vốn dưới bất kỳ hình thức nào, tới câu "chắc là được" cũng không được phép nói.
- Giấy tờ dùng được hay không phải do sếp coi. AI nói được là thiếu một tờ, nhưng không nói được tờ đó có đủ chuẩn hay không. Đủ số là đếm, đủ chuẩn là phán đoán.
- Hoàn cảnh thật của khách thường không nằm trong hồ sơ. Tháng sau họ đổi việc, cha mẹ tính phụ một tay, thứ họ để tâm nhất thật ra là có dọn vào sớm được không.
- Quy tắc về tuân thủ và hồ sơ do sếp chốt trước. Cái gì được đưa vào, ai được xem, lưu bao lâu, lằn ranh này sếp không vạch thì không ai vạch giùm.
04Làm sao biết nên bắt đầu từ việc nào
Sáu việc không cần cài cùng lúc. Broker làm một mình và nhóm có hai trợ lý thì việc nên động tới đầu tiên không giống nhau.
Bên tôi có một bài kiểm tra miễn phí: 5 phút, 13 câu, hỏi theo đúng cách nói của nghề broker, trả lời xong có điểm ngay tại chỗ và ba việc nên cài trước. Từng điểm một đều chỉ ngược về một câu trả lời của sếp.
Làm bài kiểm tra miễn phí · 5 phút có điểm ngayMuốn xem thẳng trong khu hội viên có những gì, xem giá và nội dung.
05Mấy câu broker hay hỏi
Khách của tôi toàn gọi điện, không gửi email, AI đỡ nổi không?
Cái nó đỡ được là "cuộc gọi không ai bắt máy". Khi chuông reo mà không ai nghe, một số máy nói được tiếng Anh sẽ bắt lên, xưng tên công ty của sếp, hỏi rõ tình hình và cách liên lạc, rồi gửi bản tóm tắt tiếng Việt về điện thoại sếp. Lựa chọn của khách là được bắt máy sau hai hồi chuông, hay reo tới khi tắt.
AI có trả lời thay tôi mấy câu không được phép trả lời không?
Đây là thiết kế đầu tiên khi cài AI cho nghề này: hễ dính tới sản phẩm, con số, vay được hay không, vay bao nhiêu thì nhất loạt không trả lời, chỉ nói sẽ để sếp liên lạc lại sớm nhất. Nó chỉ lo giữ người, hỏi rõ tình hình, báo cho sếp, và mọi câu nói ra ngoài đều dừng ở dạng bản nháp.
Đưa giấy tờ thu nhập, giấy tờ tùy thân của khách cho AI xem, có đúng quy định không?
Đây là câu hỏi đầu tiên của nghề sếp, quan trọng hơn nhiều so với chuyện chọn công cụ nào. Đặt quy tắc trước: giấy tờ nào được đưa vào, thông tin định danh xử lý ra sao, tài khoản ai giữ, lưu bao lâu, rồi mới bàn dùng cái gì. Chưa dựng xong quy tắc thì chỉ cho AI đụng tới lớp việc không dính thông tin định danh.
CRM với hệ thống aggregator tôi đang dùng đã có nhắc rồi, còn cần cài không?
Không đụng nhau. Hệ thống lo cái "khung": hồ sơ đang ở bước nào, tới hạn hay chưa. AI lo cái vòng nằm ngoài khung: câu chữ viết thế nào, dùng tiếng Việt hay tiếng Anh, hối tới lần thứ ba thì đổi giọng ra sao. Nhắc sếp đi làm, và làm sẵn cho sếp một bản, là hai chuyện khác nhau.