貸款經紀怎麼用 AI：詢盤秒回、材料清單、進度更新

01這些活其實不用人幹

下面六件事幾乎每個 broker 每週都在做。共同點是：耗你的時間，但不需要你的判斷。

現在訊息堆著，電話漏著，你晚上十點開始補，前面幾個人的耐心早用完了。

裝好後每條詢盤幾分鐘內有一條像你寫的回覆等你過目：確認收到、說清下一步、約個時間，只把人接住，不聊產品不提數字。漏接的那通也有人接起，中文摘要到你手機。

現在清單發一遍，客戶交一半。你隔幾天翻一次記錄，想起來才催。

裝好後每個在辦的客戶一張「還差什麼」的清單，交了自動劃掉，拖了幾天自動升一檔語氣，草稿備好等你按傳送。

現在PDF、截圖、手機拍的照片混在微信和郵箱裡，你一份份點開看齊不齊、是不是最新。

裝好後先出一份「收到什麼、缺什麼、哪幾張要重發」，你只處理有問題的那幾張。這裡只核對齊不齊，不做任何評估：能不能用，是你的活。

現在客戶一天問三次，你一天回三次同樣的話。他不是不信你，是不知道現在算正常還是出了事。

裝好後每個案子的狀態記在一處，到了節點自動備好一條中英文更新訊息，你掃一眼發出去。省的不只是時間，是你每天被打斷的那十幾次。

現在兩三年前辦完的客戶躺在通訊錄裡，誰到了什麼時間點，全靠你哪天忽然想起來。

裝好後按你自己定的時間點排出「這個月該聯絡誰」，每人附一條帶真實理由的草稿：當年辦的是什麼、現在到了什麼節點，不是群發的「好久不見」。

現在中介、會計、老客戶介紹來的人，你忙起來忘了給介紹人回一句。人家不催你，但下一個就介紹給別人了。

裝好後每個轉介紹進來的人自動掛上來源，走到節點提醒你給介紹人回個話。這是最貴的一條渠道，也最容易被自己漏掉。

電話爆的那一天你還是在開會。區別是每條進來的詢盤幾分鐘內都被應了：說清下一步，約了時間。你晚上做的不再是補回訊息，是從已經接住的人裡挑出該先談的那幾個。

週二你手上五個在辦的案子，每個「還差什麼」在同一頁上。週三三個客戶想問進度，其中兩個在開口之前就收到了更新。週五你給上個月介紹客戶給你的那兩位回了話。

你的時間回到本來該在的地方：跟客戶坐下來把情況弄明白，把方案講清楚，把風險說到位。

這一段是這頁最要緊的。你是持牌人，責任在你身上，邊界要劃得比別的行業更靠前。

六件事不用一起裝。一個人做的 broker 和帶兩個助理的團隊，第一件該動的不是同一件。

我們做了一個免費診斷：5 分鐘，13 道題按 broker 這行的說法問，答完當場出分，告訴你三件最先該裝的事。每一分都指回你自己的某個回答。

想直接看會員區裡都有什麼，看價格與內容。

我的客戶都打電話，不發郵件，AI 接得住嗎？

接得住的是「沒人接的那一通」。鈴響沒人接時，可以由一個會英文的號碼接起來，報你公司的名字，問清情況和聯絡方式，中文摘要發到你手機。客戶的選擇題是兩聲被接起，還是響到斷。

AI 會不會替我回答不該回答的問題？

這是這行裝 AI 的第一條設計：凡是涉及產品、數字、能不能貸、貸多少的，一律不答，只說會讓你儘快聯絡對方。它只負責接住人、問清情況、通知你，而且每條對外的話都停在草稿。

客戶的收入證明、身份檔案給 AI 看，合規嗎？

這是你這行的第一道題，比選哪個工具重要得多。先定規矩：哪些檔案能進、身份資訊怎麼處理、賬號誰管、留多久，再談用什麼。規矩沒立之前，只讓 AI 碰不帶身份資訊的那層活。

我用的 CRM 和 aggregator 系統已經有提醒了，還要裝嗎？

不衝突。系統管的是「格」：案子在哪一步、到期日到沒到。AI 管的是格外面那一圈：話怎麼寫、用中文還是英文、催第三遍換什麼語氣。提醒你去做，和幫你先做好一版，是兩回事。

先裝機,然後按你店裡最堵的口子挑。每課都是「做 → 你會看到 → 畫面不一樣怎麼辦」,點進去看這課做完你手裡多了什麼。