會計師事務所怎麼用 AI：催資料、對小票、BAS 季度衝刺

01這些活其實不用人幹

下面六件事，會計事務所每天都在做，但都不需要一個持牌人從頭做到尾。每件兩行：現在怎麼過的，裝好之後什麼樣。

現在你按名單一個個發微信，還得自己記誰回了。忙起來這事就斷，斷到申報前一週才發現某家還差三個月記錄。

裝好後每天排出一張「今天該催誰」，草稿按拖了多久換語氣：剛到期順口一提，拖久了才轉正式。你掃一眼按傳送，交了的自動劃掉。

現在客戶一袋紙或一堆截圖進來，員工照著手打進表。熱敏紙褪了色只能猜，同一張發過兩遍也看不出來。

裝好後照片和 PDF 進去，出來一張能用的表：日期、商家、ABN、金額、GST、類別。看不清的老實標「看不清」，絕不猜；像私人消費的單獨標出等人定。

現在多數小生意按季度報 BAS，每次都是最後一週才發現某家客戶三個月沒給對賬單，然後全所陪著加班。

裝好後到了節點自動過一遍在辦客戶，每家缺什麼列成一頁，催告草稿一起備好。缺料從「衝刺時才發現」變成「一開始就知道」。

現在官網、微信、朋友轉來的詢問，回一封像樣的介紹要二十分鐘。忙起來隔兩天才回，人早找了別家。

裝好後詢問進來幾分鐘出一版草稿，用的是你所自己的服務範圍和收費口徑，中英文都行。你改兩句發出去。回得快的那家先接上話。

現在年度服務報價每家都從白紙寫起。發票發出去，催款靠你哪天想起來，一拖兩個月。

裝好後報價按你的價目表出分項草稿，條款和免責自動帶上。發票登進臺賬，到期自動生成催款信，每週一張「誰該跟、誰該催」的單子。追款從想起來才催，變成到點必催。

現在「什麼時候交稅」「這張收據要不要留」，每個新客戶都問一遍，答得好不好全看那天誰在。

裝好後用你所自己的口徑備好一套中英文標準答覆，新員工也能答得跟你一樣準。口徑要改，改一處就行。

週一早上你開啟電腦，第一件事不是翻郵箱，是看一頁盤點：這周到期的申報有幾家，哪幾家資料還缺，哪幾筆款超期了。

週二客戶把一沓小票拍過來，整理成表在你倒咖啡的時候就完了，你只看被標了記號的那三行。週三新客戶詢問的回覆草稿在你開完會前就等著。週五下午十分鐘：誰交了、誰還欠、下週該催誰，一頁看完。

到了季度最後兩週，你所裡的氣氛會不一樣。不是活變少了，是「等」和「催」不再佔著你的手。

這一段比上面重要。你這行的價值在判斷和簽字，AI 越往前站，邊界越要說清楚。

上面六件不用一起裝。哪一件對你所裡最值錢，取決於你有幾個人、客戶是哪一類、現在最堵的口子在哪。

我們做了一個免費診斷：5 分鐘，13 道題按會計這行的說法問，答完當場出分，告訴你三件最先該裝的事。每一分都指回你自己的某個回答，不是通用建議。

想直接看會員區裡都有什麼，看價格與內容。

我們已經在用 Xero 和 MYOB 了，還要這些嗎？

不衝突。會計軟體管單據的「格」：賬目、報表、申報。這些管的是軟體外面那一圈，客戶催不催得動、小票進系統之前那一段、話怎麼寫、這周該跟誰。你所裡最耗人的往往正是這一圈。

客戶拍照拍得糊，AI 認得出嗎？

清楚的認得很準，糊的認不出，而這正是要點：認不出就必須寫「看不清」，不能猜一個數。真正省時間的是它把要人看的那幾張挑出來，剩下的不用你翻。

把客戶的資料給 AI 看，安全嗎？

這是你這行的第一道題，比選哪個工具重要得多。先立規矩：哪些資料能進、身份資訊怎麼處理、賬號誰管、留多久。規矩立在前面，工具才敢用。

我所裡就三個人，值不值得折騰？

人少反而更值。大所可以拿人堆，三個人的所堆不動，你自己就是那個瓶頸。而且人少改起來快，不用開會，不用等 IT。

會不會員工把判斷也一起交給 AI 了？

如果你不立規矩，就會。所以每一件交出去的活都要留一道人工閘門：數字誰定、傳送誰按、拿不準的往哪送。閘門一開始就裝進去最省事。

先裝機,然後按你店裡最堵的口子挑。每課都是「做 → 你會看到 → 畫面不一樣怎麼辦」,點進去看這課做完你手裡多了什麼。