老客户快到期了，AI 每人备好一条只发他的消息

这周先联系 Michael Zhao、陈先生陈太、黄氏夫妇，固定利率都在未来90天内到期，按到期先后排。再联系周阿姨和林姐，接上她们之前提过的换房、再买计划，共5人。Kevin 暂缺业务细节，先补记录；赵女士写了“别再发广告”，不联系。

1. Michael Zhao
理由：2024年11月做过 Rhodes 公寓再融资，固定期11月20日到期，先提醒提前考虑是否更换安排。
微信：Michael，你2024年在 Rhodes 那套公寓做的再融资，固定期快到期了，想提醒你提前看看接下来要不要调整。你愿意聊的话，我们可以先把需要考虑的事理一理。王丽，不想收到这类消息，回我一句就行。

2. 陈先生陈太
理由：2023年12月办理 Kellyville 首套房贷款，固定期12月5日到期；上次只是生日问候，这次有明确业务理由。
微信：陈先生、陈太，你们2023年办的 Kellyville 首套房贷款，固定期快结束了。接下来继续原来的安排还是考虑换一下，可以提前看看，你们现在有这个打算吗？王丽，不想收到这类消息，回我一句就行。

3. 黄氏夫妇
理由：2024年12月办理 Carlingford 换房贷款，固定期12月30日到期，适合提前提醒。
微信：两位好，2024年你们换到 Carlingford 时办的贷款，固定期也快到期了。给你们提个醒，方便时可以一起看看接下来是否需要换个安排。王丽，不想收到这类消息，回我一句就行。

4. 周阿姨
理由：2025年8月帮女儿担保买房，后来提到可能换大房子，并明确说过“过阵子再聊”。
微信：周阿姨，去年您帮女儿担保买房，后来我们聊到过可能换大一点的房子，您说过阵子再聊。现在这件事还有打算吗，还是先放一放？王丽，不想收到这类消息，回我一句就行。

5. 林姐
理由：2025年3月办理 Hurstville 投资房贷款，同年9月说“明年想再买一套，到时候找你”，今年可接着问一次。
微信：林姐，去年办完 Hurstville 那套投资房贷款后，您提过今年想再买一套，到时候找我。这阵子有开始看房吗，想接着听听您的打算。王丽，不想收到这类消息，回我一句就行。

信息不足，先不写消息

- Kevin Li：虽在到期窗口内，但缺办理时间、业务类型、房产及上次沟通内容；只有“朋友介绍、做过一单”，不足以写专属消息。
- 吴先生：到期日已过，缺今年7月沟通内容及到期后的安排，不能当作即将到期来提醒。
- 孙先生：固定期尚远，也没记待跟进事项，本周不选。

日期请核对

按你指定的今天 2026-10-16 判断。记录中的固定利率到期日：赵女士 2026-10-28（不联系）；Michael 2026-11-20；陈先生陈太 2026-12-05；黄氏夫妇 2026-12-30；Kevin 2027-01-10；吴先生 2026-02-15（已过）；孙先生 2029-06-01。记录未提供法定截止日。

待确认：Kevin 当年具体办了什么；吴先生7月聊了什么、贷款后来如何安排。

这周先联系吴阿姨、刘建华、黄先生、陈太和老周，五人的记录都写着今年材料没交，先核实是否需要处理报税截止事项。吴阿姨习惯在十月最后一周来，适合先提醒；刘建华和黄先生还分别留过再买投资房、开公司的话题。五人涉及的截止日相同，以下顺序是跟进顺序，不代表谁已确认逾期或需要重新登记。

本周联系名单及微信

1. 吴阿姨  
理由：去年报养老金和出租房收入，每年十月最后一周才来，今年材料仍未交。

> 吴阿姨，去年您报的是养老金和那套出租房，今年要不要我先帮您理一下需要准备哪些材料？您往年十月最后一周来，这次先提醒一下：如果打算自己报，截止是10月31日，通过我们报的话也要先核实登记情况和适用期限。明账会计 Helen；不想收到这类消息，回我一句就行。

2. 刘建华  
理由：去年有Doncaster投资房，折旧报告由你们介绍；上次说过今年可能再买一套。

> 建华，去年Doncaster那套投资房的折旧报告是我们介绍的，您当时还说今年可能再买一套，后来有进展吗？今年报税材料这边还没收到，也想确认您准备自己报还是继续交给我们，好核对截止安排。明账会计 Helen；不想收到这类消息，回我一句就行。

3. 黄先生  
理由：去年想开公司做进口红酒，今年一月问过注册费用，收到报价后说再想想；今年材料未交。

> 黄先生，一月您问过开公司做进口红酒的注册费用，后来您说再考虑一下，现在这个计划还在推进吗？另外，今年个人报税材料还没收到，您方便时也告诉我打算怎么安排，我们先核一下截止时间。明账会计 Helen；不想收到这类消息，回我一句就行。

4. 陈太  
理由：去年夫妻一起报税，今年材料未交；适合先询问是否需要整理清单，不提家庭私事。

> 陈太，去年您和先生的个人报税是一起办的，今年也准备一起安排吗？我这边还没收到材料，如果需要，可以先把两个人各自要准备的资料理清楚，再核对报税期限。明账会计 Helen；不想收到这类消息，回我一句就行。

5. 老周（周国强）  
理由：2024年做过退休及股票分红报税，2025年未再来，今年记录仍为未交，先确认是否已另有安排。

> 周先生，2024年我们帮您处理过退休和股票分红的个人报税，想问问您今年是否已经安排好了？如果还没安排、准备自己报，记得留意10月31日截止；需要我们接手的话，先核实登记情况再确认期限。明账会计 Helen；不想收到这类消息，回我一句就行。

暂不联系及待核

- Amy Wong：同一电话两行冲突，须确认今年究竟“没交”还是“已交”，确认前不写消息。
- Daniel Li：缺实际办过的业务、上次沟通内容及是否正式成为客户，不能只凭“朋友介绍”硬写。
- Peter：已交材料，排除。
- 孙小姐：虽写“不要再打电话”，但同时说有事会找你们，按不主动联系处理。
- 请核实：老周是否已找其他会计；五人的现有税务代理登记状态及适用截止日。

日期核对

按你指定的今天 2026年10月19日安排。你提供的截止规则是：自行申报2025–26财年个人税，2026年10月31日截止；希望通过你们延后申报者，须在10月31日前完成客户登记，具体资格与期限请核实。记录没有其他到期日；“十月最后一周”只是吴阿姨的往年习惯。